Polityka KYC i AML

1. Co oznacza "Poznaj swojego klienta"

Poznaj swojego klienta (KYC) to proces, poprzez który usługa finansowa potwierdza, że klient jest rzeczywistą, identyfikowalną osobą, że dane tożsamości podane podczas rejestracji są dokładne, oraz że osoba otwierająca konto to osoba, która będzie faktycznie je kontrolować i finansować. W praktyce oznacza to zbieranie danych identyfikacyjnych, porównywanie ich z dokumentami urzędowymi i przechowywanie tych zapisów tak długo, jak wymaga tego obowiązujące prawo.

2. Co oznacza "przeciwdziałanie praniu pieniędzy"

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) odnosi się do zestawu wewnętrznych zasad, kontroli i procedur monitorowania zaprojektowanych w celu uniemożliwienia wykorzystania usługi do maskowania pochodzenia dochodów z działalności przestępczej, finansowania terroryzmu lub obchodzenia sankcji i innych ograniczeń finansowych. Kontrole AML opierają się na KYC: identyfikacja jest punktem wyjścia, a ciągłe monitorowanie działalności jest obowiązkiem bieżącym.

3. Dlaczego weryfikacja jest wymagana

• ✓Aby potwierdzić twoją tożsamość i wiek oraz upewnić się, że masz prawo posiadać konto.
• ✓Aby chronić twoje środki: zweryfikowane konta nie mogą być łatwo przejęte lub wykorzystane przez stronę trzecią.
• ✓Aby potwierdzić, że wypłaty zwracane są tej samej osobie i, jeśli to możliwe, na tę samą metodę płatności, którą użyto do finansowania konta.
• ✓Aby wypełnić obowiązki związane z prowadzeniem dokumentacji i raportowaniem, które mają zastosowanie do usług finansowych ogólnie.

4. Dokumenty, które akceptujemy

Dokumenty muszą być ważne, nieedytowane, w pełni widoczne na wszystkich czterech narożnikach i czytelne. Preferowane są obrazy kolorowe lub skany; zrzuty ekranu innego ekranu nie są akceptowane.

5. Etapy weryfikacji

6. Jak długo trwa sprawdzenie

Większość kompletnych zgłoszeń jest przeglądana w ciągu kilku godzin do kilku dni roboczych. Jeśli dokument jest niejasny, jeśli wymagane są dodatkowe informacje lub podczas okresów wysokiego wolumenu, przegląd może potrwać dłużej. Aktualny status i wszystkie niespełnione wymogi są zawsze wyświetlane w obszarze weryfikacji Twojego konta — ta strona statusu, a nie żaden inny podawany gdzie indziej numer, jest źródłem wiarygodnym.

7. Dlaczego sprawdzenie można odrzucić

• ✓Dokument jest wygaśnięty, przycięty, niewyraźny lub częściowo zasłonięty.
• ✓Imię i nazwisko, data urodzenia lub adres nie zgadzają się z danymi podanymi podczas rejestracji.
• ✓Dowód adresu jest starszy niż akceptowany okres lub jest zaadresowany do innej osoby.
• ✓Metoda płatności wydaje się należeć do strony trzeciej.
• ✓Plik wykazuje oznaki edycji lub ten sam dokument został już użyty na innym koncie.
• ✓Jesteś mieszkańcem jurysdykcji, którą nie obsługujemy, lub masz poniżej wieku minimalnego.

Odrzucenie niekoniecznie jest ostateczne: w większości przypadków możesz po prostu ponownie przesłać poprawiony dokument. Jeśli nie możemy ukończyć weryfikacji, wpłaty i handel mogą być wznowione, a wszelkie pozostałe saldo jest zwracane do weryfikowalnego źródła, z zastrzeżeniem obowiązującego prawa.

8. Bieżący monitoring transakcji

Weryfikacja nie kończy się na etapie rejestracji. Aktywność konta jest monitorowana na podstawie ryzyka pod kątem wzorców niezgodnych z profilem, który podałeś — na przykład niezwykłe ścieżki finansowania, szybkie cykle depozytów i wypłat lub aktywność sugerująca, że konto kontroluje strona trzecia. W przypadku zmiany profilu ryzyka możemy poprosić cię o odświeżenie dokumentów lub wyjaśnienie źródła określonych środków, a także możemy nałożyć ograniczenia na konto do czasu zakończenia przeglądu.

9. Twoje obowiązki

• ✓Podaj dokładne, aktualne i kompletne informacje i utrzymuj je w aktualnym stanie, jeśli się zmienią.
• ✓Używaj tylko metod płatności zarejestrowanych na twoje nazwisko i obsługuj konto wyłącznie dla siebie.
• ✓Odpowiadaj na wnioski compliance w okresie określonym na twoim koncie.
• ✓Prowadź tylko jedno konto i zachowuj poufność swoich danych logowania.
• ✓Nigdy nie przesyłaj dokumentów należących do innej osoby ani żadnych dokumentów zmienionych w jakikolwiek sposób.

10. Ochrona danych

Dokumenty weryfikacyjne są przesyłane przez zaszyfrowane połączenie, przechowywane z ograniczonym dostępem i używane wyłącznie do celów weryfikacji tożsamości, uprawnień i AML. Okresy przechowywania zgodne są z wymaganiami mającymi zastosowanie do dokumentów finansowych. Informacje na temat ogólnego przetwarzania danych osobowych znajdują się w naszej Polityce Prywatności.

11. Gdzie zadać pytania

Jeśli nie jesteś pewny, jaki dokument przesłać, jeśli przesłanie zostało odrzucone, lub jeśli chcesz wiedzieć, jakie dane o tobie posiadamy, skontaktuj się z zespołem wsparcia za pośrednictwem centrum wiadomości na twoim koncie lub poprzez sekcję kontaktów na naszej stronie głównej. Podaj numer referencyjny wyświetlony na stronie weryfikacji, aby twoja prośba trafiła bezpośrednio do biura compliance.